Оспаривание сделок должника

В ходе процедуры банкротства, важнейшим из действий управляющего является оспаривание сделок должника. Очень часто наблюдается ситуация, при которой заинтересованными лицами осуществляется вывод имущества перед процедурой банкротства, создаётся искусственная кредиторская задолженность перед дружественными кредиторами.

Закон о банкротстве обеспечивает соблюдение интересов всех участников дела о банкротстве, включая кредиторов должника всех очередей и сохранение конкурсной массы должника. Одна из задач — предотвращение получения недобросовестными кредиторами дополнительного удовлетворения своих требований.

Как следует из ФЗ №127 ЗоБ в процедуре банкротства конкурсный управляющий осуществляет все полномочия руководителя юридического лица, а так же иных органов управления должника (очень плохо, что закон не расшифровывает каких именно). Поэтому арбитражный управляющий должен как препятствовать включению в реестр требований кредиторов должника необоснованных требований кредиторов, так и оспаривать сделки должника. Делается это через подготовку отзывов на требования кредиторов, обжалование судебных актов арбитражного суда.

Для уменьшения количества судебных ошибок, управляющий должен готовить процессуальные документы, которые отражают разумное обоснование его позиции, содержащее достоверные сведения.

В ФЗ №127 о несостоятельности (банкротстве) есть ст. 61.2, которая определяет порядок оспаривания участниками дела (конкурсным кредитором (мажоритарии с 10% и более в РТК), уполномоченным органом (ФНС России), арбитражным управляющим) о несостоятельности (банкротстве) подозрительных сделок должника. Такими сделками в любой процедуре банкротства (конкурсной или реализации имущества гражданина) признаются совершенные должником-банкротом сделки, при условии их неравноценного встречного исполнения по обязательствам вторым участником оспариваемой подозрительной сделки, когда цена по этой сделке или другие существенные условия этой сделки значительно отличаются от сложившихся в этом временной промежутке рыночных условий в значительно худшую для должника сторону и существенно превышает сумму денежных средств или количество имущества, полученного должником от встречного исполнения в результате обязательств между сторонами.

Подозрительной с точки зрения закона о банкротстве может быть признана любая сделка должника, которая была совершена им с целью причинить какой-либо вред имущественным правам и интересам конкурсных кредиторов, при условии того, что этот вред был причинён и другая сторона по сделке заведомо знала о неправомерной цели должника к моменту совершения сделки. Процедуру доказывания этого факта законодатель определил тем обстоятельством, что другая сторона априори должна знать об этом, при условии того, она признана заинтересованным лицом, либо же если вторая сторона заведомо знала или должна была знать (!) об ущемлении интересов всех остальных конкурсных кредиторов должника, о признаках его неплатежеспособности, а так же о недостаточности денежных средств или имущества должника.

В целях оспаривания любых подозрительных сделок должника, законодательством установлено несколько сроков исковой давности для целей оспаривания подозрительных сделок:

  • В течение одного года до принятия арбитражным судом первой инстанции заявления о признании должника банкротом. В этом сроке любая сделка должника может быть признана арбитражным судом недействительной, если встречные обязательства второй стороны сделки существенно неравноценны полученным обязательствам со стороны должника.
  • В течение трех лет до принятия арбитражным судом первой инстанции заявления о признании должника банкротом. В этом сроке сделка должника-банкрота может быть признана арбитражным судом полностью недействительной, при условии, что эта сделка, совершенная банкротом-должником, причинила существенный вред имущественным правам и интересам других кредиторов, и другая сторона по сделке заведомо знала или могла предполагать о противоправной цели должника во время совершения этой сделки.

Напомню, что раньше, сделка совершенная должником, признавалась недействительной только в отдельном исковом порядке. В настоящее же время оспаривание сделок должника (банкрота) производится путем подачи заявления конкурсным (финансовым) управляющим в арбитражный суд в рамках текущего дела о банкротстве.

Последствия, наступающие в результате оспаривания и признания сделок должника (банкрота) недействительными четко прописаны в ст. 61.6 ЗоБ: в том случае, если арбитражным судом сделка должника (банкрота) будет признана недействительной, то все имущество, полученное в рамках оспариваемой сделки должно быть немедленно возвращено обратно в конкурсную массу должника. Если возврат этого имущества в конкурсную массу невозможен, то тогда судом взыскивается действительная стоимость такого утраченного имущества. Если второй стороной по сделке имущество было отчуждено посредством договора купли-продажи в пользу третьего лица, то тогда конкурсный управляющий имеет полное право обратиться в арбитражный суд с виндикационным иском по месту нахождения имущества (согласно ст. 301 и ст. 302 части первой ГК РФ).
Кредитор, чья сделка была успешно оспорена арбитражным управляющим, может удовлетворить свои требования после удовлетворения интересов всех остальных кредиторов (за реестром). Таким образом суд оставляет ему теоретическую возможность получения денежных средств после признания сделки с должником недействительной.

Закон о банкротстве (ст. 61.3 ЗоБ) не обошел своим вниманием «преференциальные сделки» — сделки, которые совершаются должником с предпочтением в отношении одного из кредиторов. Таким образом, если директор банкрота начинает «по-хитрому» отчуждать имущество (платить денежные средства организации) в пользу одного (дружественного) кредитора, в конкурсной процедуре появляется возможность оспорить данные сделки и вернуть эти деньги в конкурсную массу банкрота. Основная проблема тут возникает в том, что подобные сделки оспаривать в процедуре наблюдения невозможно — суды будут рассматривать такие заявления исключительно в конкурсной процедуре банкротства.

Основания недействительности сделок должника:

  1. Оспоримые
  2. Ничтожные

Признание сделки должника недействительной по основаниям, предусмотренными ст. 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве, не исключает возможности её квалификации как ничтожной (ст. 10 и ст.168 ГК РФ).

Сделки должника, которые могут подлежать оспариванию, классифицируются следующим образом:

Гражданско-правовые сделки:

  • Договора купли-продажи имущества;
  • Договора аренды имущества;
  • Договора участия в долевом строительстве недвижимого имущества;
  • Договора залога недвижимости (ипотеки);

Правовые действия:

  • Исполнение гражданско-правовых обязательств (платежи должником долга кредитору или передача имущества в собственность другого лица), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.);
  • Банковские операции, включая списание банком денежных средств со счёта клиента;
  • Выплата должником заработной платы, в том числе и премии;
  • Брачный договор, нотариальное соглашение о разделе общего имущества супругов;
  • Уплата любых налогов, различных сборов и разнообразных таможенных платежей;
  • Действия по исполнению судебного акта, в том числе определения об утверждении мирового соглашения, а также и само мировое соглашение;
  • Перечисление денежных средств взыскателю в исполнительном производстве, вырученных от реализации имущества должника.

Очень часто у заявителей возникают трудности при определении правильных сроков для оспаривания сделок должника. По общему правилу, арбитражные суды считают годичный срок для целей оспаривания подозрительных сделок. Срок начинает считаться с даты открытия конкурсного производства.

Привожу сроки для оспаривания сделок в рамках процедуры банкротства в таблице:

Срок для оспаривания:Основание для оспаривания:
1 месяц до принятия заявления о признании банкротомКогда сделка привела или может привести к досрочному удовлетворению требований одних кредиторов перед другими Если одному из кредиторов оказано предпочтение
6 месяцев до принятия заявленияКогда сделка направлена на обеспечение обязательства, возникшего до ее совершения. Если операция изменила или может изменить очередность удовлетворения требований одного из кредиторов должника
6 месяцев до принятия заявленияКогда кредитор или контрагент по сделке знал о признаках несостоятельности должника или недостаточности его имущества
1 год до принятия заявленияКогда по сделке получено неравноценное встречное предоставление. Если цена в худшую для должника сторону отличается от цены по аналогичным операциям
3 года до принятия заявленияЕсли сделка причиняет вред имущественным правам и интересам кредиторов и другая сторона соглашения знала о такой противоправной цели

Исчисление исковых сроков производится следующим образом: срок совершения сделки (1 месяц, 6 месяцев, 1 год или 3 года) отсчитывается начиная с момента принятия заявления кредитора (или самого должника) о процедуре банкротстве. Законом установлено, что этот момент фиксируется датой публикации определения Арбитражного суда о принятии заявления о признании должника банкротом. Ссылки на отметки экспедиции суда о дате поступлении иска не рассматриваются в принципе. Впрочем, и отсылки на дату введения наблюдения или процедуру реструктуризации долгов гражданина здесь тоже не уместны.

Обратите особое внимание на то, что сделки с недвижимостью имеют один интересный нюанс: датой совершения сделок с недвижимостью признаётся исключительно день регистрации самой сделки Росреестром, а никак не дата подписания договора купли-продажи недвижимого имущества. Обязательно учитывайте это при принятии решения об оспаривании сделки с недвижимостью (квартирой).

Исключения из правил, при оспаривании сделок должника:

  1. Не могут быть оспорены сделки, совершенные должником на организованных торгах при наличии хотя бы одной заявки, которая была адресована неограниченному кругу участников таких торгов, а также действия, безусловно направленные на исполнение сторонами своих обязательств и обязанностей, вытекающие из таких сделок.
  2. Не могут быть оспорены сделки, совершаемые должником в рамках его обычной хозяйственной деятельности по таким основаниям, как неравноценное встречное исполнение или оказание предпочтения одному из кредиторов, при условии, что цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает 1% стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.
  3. Не могут быть оспорены сделки должника, связанные с исполнением его денежных обязательств, вытекающих из кредитного договора, по основанию оказания предпочтения им одному из конкурсных кредиторов, если должник не имел к моменту исполнения данного обязательства иных денежных обязательств, вступивших в силу, и исполнение данного обязательства не отличалось по срокам и размеру платежей от определенного в кредитном договоре обязательства.

Оспаривание сделок должника в процедуре банкротства – это очень сложный процесс, который требует безусловного комплексного подхода с учетом сложного финансово-экономического состояния должника за трёхгодичный период, предшествующий открытию дела о банкротстве. Если вам нужна помощь в этому нелегком деле — звоните!