Проект масштабных изменений в сфере банкротства

Законодатели подготовили масштабные изменения в процедуру несостоятельности юридических лиц. Нововведения затрагивают механизмы финансового оздоровления, перечень документов для инициирования дела и систему вознаграждения арбитражных управляющих.

Санация: гибкие инструменты досудебного урегулирования

Одним из ключевых элементов реформы становится детальное регулирование соглашений о санации — финансовой поддержки должника, направленной на предотвращение банкротства.

Когда и с кем можно договориться

Соглашение о санации разрешается заключать как до возбуждения дела о банкротстве, так и после подачи заявления — но строго до введения соответствующей процедуры. При этом законопроектЗаконопроект — это официальный документ, внесённый в законодательный (представительный) орган государственной власти с предложением п More предоставляет сторонам значительную свободу в формировании договорённостей:

• Допускается оформление как единого документа с конкретным, несколькими или всеми кредиторами, так и серии отдельных соглашений с разными заимодавцами;
• Условия для различных кредиторов могут быть как идентичными, так и дифференцированными;
• Стороны вправе действовать через посредников, а к участию в сделке могут привлекаться третьи лица.

Важное ограничение: запрещено заключать соглашения о санации с кредиторами, перед которыми у должника имеется просроченная задолженность по выплате заработной платы.

Что можно предусмотреть в соглашении

Документ может включать широкий спектр мер финансовой поддержки и реструктуризации обязательств:

• Изменение параметров долга: отсрочка или рассрочка платежей, снижение суммы задолженности, изменение валюты обязательства;
• Прекращение обязательств: через отступноеОтступное — это предоставление должником кредитору взамен первоначального исполнения другого имущества, денежной суммы или имуществе More, прощение долгаПрощение долга — это безвозмездное освобождение кредитором должника от лежащей на нём обязанности, совершаемое по соглашению сторон и More, новацию или иные предусмотренные законом способы;
• Обеспечение исполнения: предоставление залога, поручительства или иных гарантий.
• МораторийМораторий — это временный запрет на удовлетворение требований кредиторов, вводимый в рамках процедуры банкротства. Его цель — защитит More на банкротство: обязанность кредиторов временно воздержаться от подачи заявления о признании должника несостоятельным и от предъявления исполнительных документов.

Правовой статус соглашения

Соглашение о санации не требует судебного утверждения и вступает в силу после подписания сторонами. Односторонний отказ от исполненияОтказ от исполнения — это одностороннее волеизъявление участника правоотношения, направленное на прекращение выполнения конкретной о More вступившего в силу документа не допускается.

Комплексное соглашение: защита интересов всех кредиторов

Отдельное внимание уделено комплексному соглашению, которое по общему правилу будет распространяться даже на тех кредиторов, которые не участвовали в его заключении.

Особенности комплексного соглашения:

• Утверждается арбитражным судом по заявлению должника при соблюдении установленных требований;
• Условия для «неприсоединившихся» кредиторов не могут быть хуже, чем для участников соглашения (за исключением порядка удовлетворения требований залоговых кредиторов);
• Предусматриваются дополнительные гарантии защиты прав всех заинтересованных лиц;
• Срок действия — не более 4 лет с возможностью продления максимум на 2 года;
• Если по итогам срока платежеспособность должника восстановлена, положения соглашения могут применяться и далее.

На текущий момент институт санации существует, однако детального правового регулирования не имеет.

Реструктуризация долгов: новая реабилитационная процедура

В делах о банкротстве компаний предлагается внедрить специальный механизм реструктуризации долгов, направленный на восстановление платежеспособности без ликвидации бизнеса.

Инициация и разработка плана

Заявление о введении реструктуризации вправе подать должникДолжник — это лицо (физическое или юридическое), которое обязано исполнить определённое обязательство в пользу другого лица — кредитор More, конкурсный кредиторКонкурсный кредитор — это кредитор по денежным обязательствам, за исключением уполномоченных органов и граждан, перед которыми должни More или иные уполномоченные лица.

После введения процедуры должникДолжник — это лицо (физическое или юридическое), которое обязано исполнить определённое обязательство в пользу другого лица — кредитор More обязан подготовить план реструктуризацииПлан реструктуризации — это комплексный документ, содержащий меры по восстановлению платёжеспособности должника, порядок и сроки их р More, который разрабатывается с учётом обсуждения с конкурсными кредиторами и лицами, предоставляющими обеспечение. При желании должникДолжник — это лицо (физическое или юридическое), которое обязано исполнить определённое обязательство в пользу другого лица — кредитор More может привлечь к разработке документа антикризисного управляющего — при наличии его согласия.

Содержание плана реструктуризации

Документ должен содержать:

• Обоснование реальной возможности восстановления платежеспособности, сохранения бизнеса и удовлетворения требований кредиторов в соответствии с графиком;
• Конкретные меры по финансовому оздоровлению: реорганизация, новацияНовация — это соглашение сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми More обязательств, продажа предприятия или части имущества, иные инструменты;
• Полную информацию об обязательствах должника с детализированным графиком их погашения;
• Расчёт суммы, которую могли бы получить незалоговые кредиторы третьей очереди в случае продажи имущества должника в рамках конкурсного производства.

Приоритет текущих и очередных платежей

В течение 3 месяцев с даты утверждения плана должникДолжник — это лицо (физическое или юридическое), которое обязано исполнить определённое обязательство в пользу другого лица — кредитор More обязан полностью погасить:

• текущие платежиТекущие платежи представляют собой обязательные расходы должника, возникающие с момента подачи заявления о признании его банкротом и в More;
• требования кредиторов первой и второй очереди.

При этом погашение просроченной части обязательств осуществляется уже после выполнения указанных приоритетных выплат.

Ограничения для должника

С момента введения процедуры реструктуризации права должника существенно сужаются:

1. Запрет на получение кредитов и займов без согласия антикризисного управляющего;
2. Запрет на совершение сделок с заинтересованностью без одобрения собрания кредиторов.

Сроки и завершение процедуры

Максимальный срок реализации плана реструктуризации — 4 года с даты утверждения. Собрание кредиторов вправе продлить этот период, но не более чем на аналогичный срок.

Если план исполнен и платежеспособность восстановлена, производство по делу о банкротстве подлежит прекращению.

Упрощение подачи заявления: новый формат отчётности

ЗаконопроектЗаконопроект — это официальный документ, внесённый в законодательный (представительный) орган государственной власти с предложением п More существенно меняет перечень документов, которые компания-должник обязана прикладывать к заявлению о признании себя банкротом.

Что больше не требуется

Из перечня обязательных приложений исключаются:

1. Развёрнутый список кредиторов и дебиторов с адресами и детализацией задолженности;
2. Бухгалтерский баланс на последнюю отчётную дату или документы, его заменяющие;
3. Отчёт оценщика о стоимости имущества (при его наличии).

Что приходит на смену

Вместо указанных документов должникДолжник — это лицо (физическое или юридическое), которое обязано исполнить определённое обязательство в пользу другого лица — кредитор More обязан представить отчёт о финансовом состоянии, требования к форме и содержанию которого утвердит МинэкономразвитияМинэкономразвития (Министерство экономического развития Российской Федерации) — это федеральный орган исполнительной власти, осущест More России.

Отчёт должен включать:

1. Сведения, аналогичные ранее требуемым документам;
2. Мотивированный вывод о возможности или невозможности восстановления платежеспособности;
3. Анализ причин утраты финансовой устойчивости;
4. Иную информацию, необходимую для оценки реального положения должника.

Вознаграждение управляющих: дифференцированный подход

Реформа вводит гибкую систему оплаты труда арбитражных управляющих, зависящую от вида процедуры и её продолжительности.

Временный управляющий

Период	Размер вознаграждения
Первые 4 месяца с даты введения наблюдения	50 000 руб./мес.
Далее	25 000 руб./мес.

Конкурсный управляющий

Период	Размер вознаграждения
Первые 9 месяцев с даты открытия конкурсного производства	90 000 руб./мес.
Далее	30 000 руб./мес.

Предусмотрены исключения из общего правила.

Антикризисный управляющий (реструктуризация)

Этап процедуры	Размер вознаграждения
С даты введения реструктуризации до утверждения плана	50 000 руб./мес.
После утверждения плана	50 000 руб./мес.
При назначении руководителем должника	90 000 руб./мес.

План реструктуризацииПлан реструктуризации — это комплексный документ, содержащий меры по восстановлению платёжеспособности должника, порядок и сроки их р More может предусматривать и более высокий размер оплаты труда управляющего.

Для сравнения: в настоящее время базовое вознаграждение временного и конкурсного управляющего составляет 30 000 руб./мес. независимо от срока процедуры.

Сроки вступления в силу

Планируется, что новые нормы вступят в действие через 12 месяцев после официального опубликования закона. Для отдельных категорий дел и переходных ситуаций будут установлены специальные правила применения.